PRIMERO, EL ALCANCE
¿A quién puede aplicar?
Prestadores comprendidos por los servicios y condiciones definidos por la ley y la normativa CMF.
No debe confundirse esta regulación con la del Sistema de Finanzas Abiertas ni con requisitos generales para cualquier empresa tecnológica.
Qué conviene revisar
Identificar servicios prestados y alcance de la solicitud.
Revisar antecedentes de inscripción y autorización.
Relacionar exigencias de gestión con el servicio concreto.
Estos puntos organizan una primera revisión. Las obligaciones concretas dependen del texto oficial, del rol de la organización y de sus circunstancias.
Ejemplos de evidencias para organizar
Selecciona los antecedentes que permitan explicar tu decisión y comprobar lo realizado. Estos ejemplos no son formularios oficiales ni una lista exhaustiva de exigencias.
- Descripción del modelo de servicio
- Expediente de inscripción y autorización
- Matriz de requisitos y evidencias
Un punto de partida para tu equipo
Si una entidad ofrece más de un servicio, prepara una ficha por cada uno y relaciona sus responsables y sistemas. Permite identificar qué antecedentes son comunes y cuáles requieren comprobaciones particulares.
Preguntas frecuentes
¿Los requisitos son iguales para todos los modelos Fintec?
Deben revisarse según el servicio, las características de la entidad y las condiciones que establece la norma.
¿Cómo puedo trabajar esta materia en MarcoDigital?
Comienza con el diagnóstico de tu organización y revisa los antecedentes que faltan. En las rutas disponibles puedes organizar responsables, plan y evidencias. La biblioteca es pública; tus documentos y el avance de tu organización permanecen en su espacio de trabajo.
¿Completar las tareas acredita cumplimiento legal?
No. Un documento cargado o una tarea completada son antecedentes de trabajo. Deben evaluarse su contenido, implementación y relación con las exigencias del caso; el diagnóstico no es una certificación.
Fuentes y actualización
La guía resume y propone una forma de organizar la revisión. Para una decisión concreta, consulta las disposiciones, modificaciones y fechas en las fuentes oficiales:
Una modificación posterior puede cambiar este contexto. La fecha de revisión editorial no significa que una autoridad haya aprobado la guía.